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尊敬的客戶： 為進一步優化小微企業(含個體工商戶,下同)和流動就業群體等單位和個人銀行賬戶服務，根據《中華人民共和國反洗錢法》《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》《企業銀行結算賬戶管理辦法》《小微企業銀行賬戶簡易開戶服務業務指引》《個人銀行賬戶簡易開戶服務業務指引》等規定，我行向特定群體提供簡易開戶服務，現將具體內容公告如下： 一、服務對象 符合工信部《中小企業劃型標準規定》的小微企業，以及高校畢業生、農民工等流動就業群體。 二、開戶資料 （一）小微企業開立企業銀行結算賬戶 1.營業執照； 2.法定代表人或單位負責人身份證明及身份證件； 3.法定代表人或單位負責人授權他人辦理的，還應當提供授權委托書和被授權人有效身份證件； 4.客戶自主提供的其他資料； 5.其他監管部門對客戶資料有要求的，從其要求。 （二）高校畢業生、農民工等流動就業群體開立個人結算賬戶 1.居民身份證件； 2.客戶自主提供的其他資料； 3.其他監管部門對客戶資料有要求的，從其要求。 三、審核程序 經必要的客戶盡職調查，履行反洗錢、反恐怖融資、反逃稅義務，落實賬戶實名制，了解小微企業客戶的經營情況、開戶用途、資金支付需求，或者流動就業群體等個人客戶的職業、開戶用途、資金支付需求，按照客戶身份核實程度及風險等級，合理匹配賬戶功能以及交易限額。 四、辦理時限 符合簡易開戶條件的，在審核開戶資料完整、有效、合規、合法，初步客戶身份識別及審核無異常的情況下，原則上當日完成賬戶開立，確有特殊情況的，至遲下一個工作日內完成，并于開立賬戶當日啟用。 五、資費標準 符合簡易開戶條件的，開立企業銀行結算賬戶免收開戶手續費和賬戶管理費;開立個人結算賬戶免收費。 六、賬戶權限 簡易程序開立賬戶，在開戶初期原則上不開通非柜面業務功能，公用事業繳費、稅款和社保、公積金繳納等代扣代繳業務除外。小微企業或流動就業群體確有需求的，開戶行視賬戶風險情況、資料充裕程度等，可合理約定較小的非柜面業務交易額度。 七、辦理須知 小微企業簡易程序開立賬戶僅限開立首個基本存款賬戶以及原基本存款賬戶開立后短期內轉戶開立的基本存款賬戶。 如有任何疑問，請詳詢我行任意網點或撥打客服電話：40078-96178。 特此公告。
營口銀行
2022年12月7日 |
營口銀行關于簡易開戶服務的公告（2022年版）
時間:2022-12-07 點擊:
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